FraudWatch

Usa o fluxo de trabalho automatizado com regras configuráveis

Seus titulares valorizam ser notificados de fraudes enquanto transações estão ocorrendo? Deseja a capacidade de se adaptar a esquemas de fraude, analisando e personalizando as regras usadas para monitorar transações?

O FraudWatch é um módulo de serviço que utiliza a inteligência e o poder da plataforma extensível de serviços de cartão da Ondot, permitindo que os gerentes e analistas de risco de carteiras de cartões criem regras personalizadas instantemente durante o monitoramento de possíveis fraudes. Qualquer combinação de velocidade, limites de valor, tipo de transação, tipo de comerciante e IDs de comerciantes específicos pode ser aplicada a toda uma carteira de cartões ou para subconjuntos de cartões.

Se o FraudWatch detectar uma atividade suspeita no cartão, conforme definido pelas regras configuradas, uma série de ações são desencadeadas. Essas ações diminuem as atividades manuais, promovendo automaticamente o incidente para o banco de dados de gerenciamento de casos. O cartão utilizado na transação também pode ser bloqueado para uso posterior (por exemplo, saques) e o titular do cartão é alertado. O titular pode então confirmar a transação ou marcá-la como fraudulenta. Tudo isto acontece quase em tempo real. 

O FraudWatch se integra à infraestrutura de troca de pagamento, permitindo "ver" todas as mensagens de processamento de transações ISO 8583 em tempo real. Trabalhando em conjunto com a arquitetura orientada a serviços da plataforma da Ondot, o FraudWatch analisa os elementos da solicitação ISO 8583 e responde mensagens, aplicando as regras definidas pelos gerentes de carteira e de riscos sem alterar o fluxo de transações de qualquer forma.

Cada um dos recursos do FraudWatch oferece benefícios que aumentam o valor da carteira de cartões de um emissor:

  • Simplifica o processo associado à configuração da função de monitoramento, permitindo que os administradores importem os cartões a serem monitorados por arquivos em lote.
  • Melhora a capacidade de resposta a fraudes em tempo real com regras personalizadas para detectar padrões de fraudes emergentes.
  • Diminui falsas recusas, permitindo que regras sejam definidas por um amplo conjunto de variáveis, incluindo a velocidade de transação, os limites de gastos, os tipos de transação, os tipos de comerciantes, locais dos comerciantes e comerciantes por nome.
  • Melhora a eficiência e a eficácia, automatizando ações do fluxo de trabalho com base em definições de regras. As ações podem ser acionadas para notificar o pessoal adequado, alertando o titular, bloqueando a utilização do cartão e criando um relatório de incidentes ou casos.
  • Agiliza a análise, a investigação e a revisão de possíveis fraudes com a capacidade de identificar outros casos acionados pelas mesmas condições. O FraudWatch consolida incidentes acionados pela mesma regra e, em seguida, marca os casos similares existentes.
  • Melhora a produtividade e o nível de resposta, permitindo aos usuários criar e gerenciar casos, alterar a quem o caso é atribuído, adicionar notas, modificar o status do caso ou incidentes associados e rastrear cartões bloqueados.
  • Aumenta a satisfação e a confiança dos titulares, tornando possível notificá-los de atividades suspeitas do cartão quase em tempo real. Os titulares recebem opções contextuais, comunicando ao emissor se a transação deve ser permitida.

O módulo FraudWatch da Ondot trabalha em conjunto com outros módulos que são alimentados por nossa plataforma de serviços de cartão para proporcionar aos emissores a capacidade de detectar fraudes de cartões mais cedo e alertar aos titulares o quanto antes, assim aumentando o uso do cartão e o valor da carteira de cartões de uma instituição financeira.

Hoje, mais de 80% das transações nos Estados Unidos utilizando esse tipo de recursos são equipadas pela plataforma extensível da Ondot e diversidade de serviços líderes do setor. O FraudWatch utiliza essa plataforma para ajudar instituições financeiras que queiram não só melhorar a sua capacidade de resposta a fraudes, mas também diminuir as fraudes para aumentar a utilização do cartão.